Cryptomunten en geldbiljetten hangen aan de waslijn om te drogen

Wordt crypto echt voor criminele doeleinden gebruikt?

Je hoort veel tegenstanders van crypto zeggen dat cryptocurrency alleen maar gebruikt worden voor criminele activiteiten, en dat het daarom verboden zou moeten worden. Volgens hen zou het witwaspraktijken, ransomware en terrorismefinanciering alleen maar toejuichen, omdat de eigenaren van cryptovaluta niet getraceerd kunnen worden door overheden en banken. En dat laatste is zeker waar.

Maar hoe zit het eigenlijk echt? Wordt crypto echt voor ransomware, witwaspraktijken en terrorismefinanciering gebruikt? Of overdrijven deze tegenstanders van crypto een beetje, en valt het uiteindelijk allemaal wel mee?

In dit artikel zal ik je vertellen of crypto écht wordt gebruikt voor criminele activiteiten, en hoe vaak dat gebeurt ten opzichte van monetaire valuta's zoals de euro en Amerikaanse dollar. Ook zal ik het kort hebben over Silk Road, omdat dit natuurlijk een onderwerp is dat we niet onbesproken kunnen laten wanneer we het hebben over crypto en illegale activiteiten.

Coverfoto door mykhailo pavlenko/Shutterstock

Bekijk snel

Wordt cryptocurrency voor witwaspraktijken gebruikt?

Het antwoord hierop is vrij kort. Cryptocurrency wordt inderdaad ook voor witwaspraktijken gebruikt. Echter moeten we hier wel direct een kanttekening bij maken. Normaal geld, zoals de euro of de dollar, wordt namelijk ook gebruikt voor witwaspraktijken. Sterker nog, dit geld werd veel vaker voor illegale activiteiten gebruikt dan crypto. In 2019 vertegenwoordigde crypto maar 2,1% van het totale illegale transactievolume dat voor criminele activiteiten wordt gebruikt.

Dat is vrij apart, omdat je de grootste tegenstanders van crypto hoort zeggen dat cryptocurrency verboden zou moeten worden omdat het te veel voor illegale praktijken zoals witwassen wordt gebruikt. Deze tegenstanders zijn vaak politici of Centrale Banken, en zijn dan juist wél voorstander van monetaire valuta's. Het blijkt dus dat deze monetaire valuta's veel vaker voor illegale praktijken wordt gebruikt.

Deze tegenstanders hebben op één vlak zeker een punt. Het is namelijk wel makkelijker om crypto voor witwaspraktijken te gebruiken dan monetaire valuta's. Dit komt doordat monetaire valuta's makkelijker te traceren zijn. Zo hebben overheden en inlichtingsdiensten ook toegang tot de rekeningen van burgers.

Op het moment dat je uit het niets ineens enkele miljoenen euro's op je bankrekening hebt staan, kun je gegarandeerd een bezoek van de belastingdienst ontvangen. Ze willen dan namelijk weten hoe je aan dit geld komt, om uit te sluiten dat het verkregen is door middel van illegale praktijken. Het moet natuurlijk nog wel witgewassen worden. 

Je ziet vaak dat criminelen illegaal verkregen geld in cash bewaren. Het is dan makkelijker om het wit te wassen, in bijvoorbeeld casino's of spookbedrijven. Dit zijn bedrijven die puur en alleen zijn opgezet om crimineel geld wit te wassen.

In onderstaande video wordt uitgelegd hoe crypto gebruikt kan worden om geld wit te wassen.

Criminelen stappen eerder over op crypto

Doordat betalingen steeds vaker online of door middel van pintransacties worden voldaan, zie je dat steeds meer winkels geen cash meer accepteren. Het is duidelijk dat Centrale Banken, zoals de Europese Centrale Bank (ECB), liever geen contant geld meer wilt hebben. Wanneer alles online gebeurd, kunnen ze het geld namelijk veel beter traceren.

Dit zorgt ervoor dat criminelen over gaan op cryptocurrency. Op dit moment kun je namelijk makkelijk en snel een account bij een exchange of wallet openen zonder je identiteit door te geven. Banken en overheden kunnen dan niet traceren hoeveel geld iemand daadwerkelijk heeft. 

Toch zie je steeds vaker dat ook crypto exchanges en wallets moeten voldoen aan wetgeving. Denk bijvoorbeeld aan Know Your Customer (KYC), waarbij klanten hun identificatiegegevens moeten aangeven bij de service die ze willen gebruiken.

Op het moment dat dit verplicht is op veel plekken, zal het voor criminelen lastiger worden om geld wit te wassen door middel van cryptocurrency. Echter zullen er waarschijnlijk altijd landen blijven bestaan die zulke wetgeving niet zullen invoeren. Dit zou betekenen dat criminelen altijd hun praktijken kunnen voortzetten, gezien ze niet in een land aanwezig moeten zijn om een wallet te openen. Dat moet wel wanneer je bijvoorbeeld een bankrekening in het buitenland wilt openen.

Wordt crypto voor ransomware gebruikt? 

Heb je ooit last gehad van ransomware? Ook als je hier nog geen last van hebt gehad, weet je waarschijnlijk wel dat het ontzettend vervelend uit kan pakken. Ransomware is software dat computersystemen kan gijzelen. Het versleuteld alle bestanden op een systeem, waarna je een scherm krijgt te zien zoals onderstaande. Je zult vervolgens geld moeten overmaken aan criminelen waarna je weer toegang krijgt tot je bestanden.

Dit soort criminelen gaan natuurlijk niet hun bankrekeningnummer delen. Ze kunnen dan razendsnel getraceerd worden waarna inlichtingsdiensten de criminelen kunnen oppakken. Daarom maken ze eigenlijk altijd gebruik van cryptocurrency.

Doordat cryptocurrency vrij anoniem verzenden en ontvangen kan worden, is het een ideaal betaalmiddel voor de criminelen die achter ransomware zitten. Ze kunnen zo zonder enkele problemen hun gang gaan en geld ontvangen.

Wanneer je het geldbedrag niet op tijd overmaakt naar de criminelen, zullen al je bestanden verloren gaan. Veel mensen en bedrijven schieten hierdoor in de paniek en sturen zo snel mogelijk cryptogeld op naar de criminelen. In bijna alle gevallen worden de bestanden ook daadwerkelijk weer vrijgegeven. Wanneer ze dit niet doen, zal niemand namelijk nog geld naar de criminelen overmaken, omdat het duidelijk is dat het niet zal werken.

Image
Computer scherm na een ransomware aanval
aisvector/Shutterstock

 

Ransomware wordt een steeds groter probleem. Je hoort ook steeds vaker in het nieuws dat grote bedrijven last hebben van ransomware. Oók in Nederland. Het is helaas vrij lastig om dit aan te kunnen pakken. Een juiste voorlichting is het enige dat ervoor kan zorgen dat een ransomware aanval voorkomen wordt.

Daarom is het belangrijk dat je niet zomaar iets van het internet download. Klik ook niet zomaar op een link die je in een WhatsApp-bericht of e-mail krijgt doorgestuurd. Er bestaat altijd een kans dat je op een website terecht komt die vervolgens automatisch ransomware download op jouw computer. In het ergste geval zal de ransomware ook op je router terecht komen, waarna alle apparaten binnen hetzelfde netwerk geïnfecteerd worden.

Dat ransomware een steeds groter probleem wordt, is ook meer dan duidelijk te zien in onderstaande grafiek. Je ziet duidelijk dat er steeds meer geld omgaat in de ransomware-wereld. In 2020 is dit voor het eerst duidelijk zichtbaar te zien in de grafiek hieronder.

 

Image
Totale hoeveelheid illegaal ontvangen per entiteit
Screenshot van Chainalyis

Gebruiken mensen crypto voor terrorismefinanciering?

Iets wat je de laatste tijd hoort is dat crypto wordt gebruikt voor terrorismefinanciering. Dit betekent dat terrorisme wordt betaald in de vorm van crypto. Omdat je bij cryptocurrency anoniem munten en tokens kunt versturen of ontvangen, gebruik terroristen dit liever dat fiatgeld. Bij monetaire valuta's kunnen banken namelijk zien van en naar wie het geld toegaat.

Zo kwamen verschillende overheden er in 2020 achter dat crypto meer dan ooit betrokken is bij terrorismefinanciering. Als reactie hierop heeft de Amerikaanse overheid voor meer dan 1 miljoen dollar aan Bitcoin (BTC) uit wallets kunnen halen die betrokken zouden zijn bij terrorismefinanciering. Zo hoopte de Amerikaanse overheid om de financiële toestroom in deze wereld stop te zetten.

Niet alleen in Amerika werden er maatregelen getroffen. In 2019 arresteerde de Franse politie 29 personen die betrokken zouden zijn bij terrorismefinanciering door middel van cryptocurrency. En daar blijft het niet bij. In 2021 gaf de Pakistaanse regering aan dat het een toename ziet in het gebruik van cryptocurrencies door internationale terroristische organisaties.

In onderstaande afbeelding zie je hoevaak en in welke landen de overheden erachter zijn gekomen dat cryptocurrencies werden gebruikt voor het financieren van terrorisme.

Image
Met crypto gefinancieerde terroristische netwerken
Screenshot van chainalysis

Welke terroristische organisaties gebruiken crypto?

Er lopen op dit moment verschillende onderzoeken omtrent terroristische organisaties die cryptocurrencies zouden gebruiken voor de financiering van hun activiteiten. Dit zijn de verschillende gebeurtenissen:

  • Al-Qaeda (Dit zou in 2019-2020 in Syrië zijn gebeurd, en Frankrijk doet hier onderzoek naar)
  • ISIS (Dit zou in 2019-2020 in Syrië zijn gebeurd, en Frankrijk doet hier onderzoek naar)
  • ISIS (Dit zou in 2019-2020 in Syrië zijn gebeurd, en de Verenigde Staten doet hier onderzoek naar)
  • De Al-Qassam Brigades (Dit zou in 2019-2020 in verschillende landen zijn gebeurd, en de Verenigde Staten doet hier onderzoek naar)
  • Al-Qaeda Azië (Dit zou in 2019-2020 in Syrië zijn gebeurd, en de Verenigde Staten doet hier onderzoek naar)
  • ISIS in Khorasan Provincie (Dit zou in 2019-2020 in India en Syrië zijn gebeurd, en India doet hier onderzoek naar)

Wat is de Silk Road en welke rol speelt het binnen de cryptowereld?

De kans is groot dat je ooit van Silk Road hebt gehoord. Dit was de eerste online zwarte markt, alsook de eerste moderne darknet-markt. Op het darknet kun je websites bezoeken die je niet via het normale internet kunt bezoeken. Dat komt doordat dit soort websites illegale informatie bevatten. Zo kun je bijvoorbeeld onder meer drugs, wapens of mensen kopen op het darknet.

Het darknet is alleen bereikbaar via het speciale TOR-browser. Dit browser zorgt ervoor dat je geheel anoniem over het darknet kunt surfen. En dat is ook nodig: wanneer je niet anoniem op het darknet actief bent, is de kans groot dat inlichtingendiensten je in de gaten houden. De FBI was lange tijd op zoek naar de beheerders achter Silk Road, en in 2013 was dat gelukt. In 2014 werden ze tot een levenslange gevangenisstraf beoordeeld.

De FBI nam voor meer dan $1 miljard aan Bitcoin in beslag welke was verbonden aan Silk Road. Het mag dus duidelijk zijn hoe groot de rol van Bitcoin is binnen het darknet. In onderstaande video wordt meer uitleg gegeven over welke rol crypto speelt binnen het dark weg.

Waarom wordt crypto gelinkt aan criminele activiteiten?

Nu je weet hoe het echt zit, vraag je jezelf misschien af hoe het komt dat crypto vaak wordt gelinkt aan criminele activiteiten. Een oprechte vraag, want het gebeurt erg vaak, en het is relatief gezien een vrij onterechte stelling.

Vooral in de begintijd van crypto, toen je vooral nog alleen Bitcoin had, werd het veel vaker voor criminele activiteiten gebruikt. Dat is niet raar. Over het algemeen zijn criminelen namelijk early adopters. Kijk bijvoorbeeld maar eens naar het mobieltje. Deze wordt voor het eerst door criminelen gebruikt, voordat ook het grote publiek de overstap maakte.

Dit komt doordat criminelen altijd een stap voor willen zijn op anderen. Door als een van de eerste gebruik te maken van een nieuwe gadget, kunnen ze een voorsprong pakken op bijvoorbeeld overheden en inlichtingsdiensten, die deze gadgets nog niet onder de knie hebben.

Toen criminelen begonnen met het gebruik van crypto, wisten veel overheden nog niet eens van het bestaan van crypto af. Laat staan dat ze wetgeving zouden kunnen bedenken voor crypto. Hierdoor was het voor criminelen dus erg makkelijk om hun illegale activiteiten onder de radar voort te zetten.

Pas 13 jaar nadat crypto het daglicht heeft gezien, zie je pas de eerste wetgeving opkomen. Dat betekent dat crypto de afgelopen jaren dus volop gebruikt had kunnen worden voor illegale praktijken. En dat zorgt ervoor dat er een negatief stigma rondom crypto hangt.

Natuurlijk, ook in de toekomst zal crypto nog steeds voor illegale activiteiten gebruikt worden. Echter zullen we gaan zien dat dit, door strenge wet- en regelgeving, steeds minder zal worden.

In onderstaande video van 60 Minutes Australia leer je meer over de donkere kant van cryptocurrency.

Conclusie

Het is dus waar dat cryptocurrency wordt gebruikt voor criminele activiteiten zoals witwassen, terrorismefinanciering en ransomware. Echter is het belangrijk om te weten dat het veel vaker gebeurt bij monetaire valuta's zoals de euro en Amerikaanse dollar. Maar een paar procent van alle illegale en criminele transacties wordt door middel van crypto uitgevoerd.

Doordat de wet- en regelgeving steeds strenger wordt, is de kans groot dat crypto steeds minder vaak gebruikt zal worden door criminelen. Zij zijn altijd opzoek naar nieuwe technologieën, zodat ze early adopters zijn. Ze lopen dan altijd enkele stappen voor op banken, overheden en inlichtingendiensten. Hierdoor worden nieuwe technologieën vaak gekoppeld aan criminele activiteiten, wat niet in alle gevallen terecht is.

Heb je nog meer vragen over de relatie tussen criminelen en crypto? Of vond je deze blog crimineel goed? Dan zie ik je graag terug in onze AllesOverCrypto Facebookgroep, waar meer dan 80.000 crypto fanaten uit Nederland en België lid van zijn. We helpen je met alle plezier met de crypto- en blockchain vragen die je hebt!


Starten met crypto en geen idee waar je moet beginnen?

Kom dan naar onze gratis online crypto training!

Bekijk hier wat je gaat leren!

 

 

Online Bitcoin Training

 

 

 

 

 

Alle uitingen van AllesOverCrypto, waaronder begrepen alle producten (o.a. Crypto Signalen en de Crypto Masterclass), berichten en e-mails, zijn de professionele mening van AllesOverCrypto en kan op géén enkele wijze worden opgevat als een persoonlijke uitnodiging, een advies of enige aanbeveling om tot aankoop van één of meer cryptovaluta over te gaan en daarin te beleggen. AllesOverCrypto is geen financieel adviseur en beoogt dat uitdrukkelijk ook niet te zijn.

De uitingen van AllesOverCrypto hebben uitsluitend een educatief karakter en kunnen op geen enkele wijze als financieel, juridisch of fiscaal advies worden opgevat. AllesOverCrypto is geen financieel, juridisch- en/of fiscaal adviseur. Er komt geen adviesrelatie tot stand tussen jou en AllesOverCrypto.

De door AllesOverCrypto gepresenteerde informatie is door haar met de grootste aandacht en zorg samengesteld. AllesOverCrypto kan echter niet instaan voor de juistheid en/of volledigheid ervan. Het gebruik van deze informatie gebeurt op jouw eigen risico. Je dient ervan bewust te zijn dat de gepresenteerde informatie, mede door de snelheid waarmee de cryptomarkt zich beweegt, al snel achterhaald is dan wel kan zijn. Wees hiervan bewust bij het bestuderen van de informatie. Daarnaast wordt uitdrukkelijk verzocht de informatie zelf te verifiëren.

Eenieder die in één of meer cryptovaluta wil beleggen dient zijn/haar eigen onderzoek te doen alvorens een beslissing te nemen tot aan- of verkoop van cryptovaluta. AllesOverCrypto is op geen enkele wijze bij dit proces betrokken. Uitsluitend jijzelf bent verantwoordelijk voor jouw eigen aan-en verkoopbeslissingen. Het aankopen van cryptovaluta brengt vanwege de aard van het product en de volatiliteit van de cryptomarkt grote risico’s met zich mee. Deze risico’s zijn zo groot dat het zelfs mogelijk is je hele aankoopbedrag te verliezen. Koop dus geen cryptovaluta die je niet kunt veroorloven te verliezen.