De DeFi Lijst - Compleet overzicht van alle DeFi-projecten

Begrippen als cryptocurrency en blockchain krijgen steeds meer voeten in de aarde en draagvlak op macro-niveau. Wanneer je vijftien jaar geleden het over blockchain zou hebben op een gemiddeld feestje, was de kans op vragende blikken aanzienlijk. Vandaag de dag is die kans al aanzienlijk kleiner.

Nog een begrip wat vandaag de dag helemaal trending is, is DeFi. Of nou ja, Decentralized Finance. Maar aangezien we liever lui dan moe zijn, gebruiken we graag de afkorting DeFi. Scheelt ons ook weer typen, wel zo fijn!

In dit artikel vind je een compleet overzicht van alle spraakmakende DeFi-projecten en initiatieven die de afgelopen jaren zijn ontwikkeld. Ga er maar eens goed voor zitten, want het is een flinke lijst!

Let op: hou er rekening mee dat de volgende uitleg over DeFi, verschillende DeFi-projecten én de toelichting hierop op geen enkele manier als advies opgevat mogen worden. De keuze voor óf en op welke manier je (crypto) wilt traden en welke keuzes je maakt qua belegging ligt bij jou en bij jou alleen. Wij zijn geen financieel adviseurs.

Bekijk snel

Voordat we het gaan hebben over allemaal termen als trading, lending, wallets en verschillende andere DeFi-toepassingen, kan het misschien geen kwaad om eerst eens bij het begrip DeFi op zichzelf stil te staan. Want wat is DeFi nou eigenlijk? Bekijk kort even onderstaande video om direct daarna een goed beeld te hebben van het hele concept van DeFi. Uiteraard leggen we het kort nog even aan je uit!

 

Wat is DeFi precies?

Decentralized Finance (DeFi) is de beweging die zich richt op het decentraliseren van financiële producten. Of het nu om leningen, sparen, verzekeringen, handel of het doen van betalingen gaat. De gedachte achter DeFi is heel eenvoudig: snij de ‘tussenpartij’ uit de transactie en alles wordt veiliger, sneller en goedkoper. De tussenpartij is over het algemeen de traditionele bank en/of verzekeraar die je kent van de reclames of je bankpasjes.

DeFi omhelst meer dan de ontwikkeling van P2P-kredietmarktplaatsen op blockchain technologie en cryptovaluta. Het omhelst ook de ontwikkeling van lending platforms, investeringsplatforms, token sales platforms, decentrale exchanges, stablecoins, open marktplaatsen, crypto assets management platforms en prediction markets. We zien een trend dat de oude financiële orde wordt gedesintermedieerd en getokenized.

DeFi werkt over het algemeen met een combinatie van cryptocurrency’s, blockchaintechnologie en smart contracts. Met name door het laatste is het – zonder tussenkomst van een tussenpartij – mogelijk om transacties onderling af te handelen, omdat het smart contract optreedt als ‘toezichthouder’.

De essentie van DeFi is niet zozeer om de producten of diensten inhoudelijk te veranderen. Lenen is nog steeds lenen. Sparen is nog steeds sparen. En beleggen is nog steeds beleggen. Maar het grootste verschil zit hem in zowel de platformen als de visie. Het gaat namelijk niet om de tussenpartij, het gaat om de transactie.

Dat klinkt natuurlijk allemaal logisch of als lekkere ‘marketing-oneliner’, maar het voelt toch een stuk lekkerder om bij een micro-lening niet per definitie afhankelijk te zijn van een bank of BKR. Of dat niet iedereen weet hoeveel spaargeld je eigenlijk bezit omdat het niet centraal wordt bijgehouden.

En dat is één van de grote voordelen van DeFi.

Alle DeFi-projecten op een rij

DeFi-projecten zijn er in ongelofelijk veel verschillende vormen en maten. Sommige initiatieven zijn gericht op de financiële dienstverlening naar consumenten toe. Andere initiatieven zijn gericht op ‘engagement’ vanuit bedrijven. Of gericht op een technische oplossing die meerdere platforms aan elkaar kan verbinden.

Het is dan ook verstandig om de DeFi projecten te differentiëren in verschillende categoriëen voordat we verder gaan. We zetten dan ook eerst even de belangrijkste categoriëen onder elkaar:

• DeFi Lending (leningen)
• DeFi Trading (handel)
• DeFi Payments (betalingen)
• DeFi Wallets
• DeFi Infrastructure (software & protocollen)
• Communities

Het mag duidelijk zijn dat DeFi veel verder gaat dan een platform waarop je geld (of crypto) kunt lenen, uitlenen of verhandelen. DeFi is inmiddels steeds meer een beweging aan het worden. Bijna een ‘way of life’. Er zijn grote horden fans van DeFi en het begint zich dan ook steeds verder te profileren als een nieuwe manier waarop de financiële dienstverlening zich positioneert in de nieuwe wereld.

We zetten verschillende invloedrijke (en ook wat initiatieven met potentie) DeFi-projecten bij de genoemde categorieën.

DeFi Lending (leningen)

DeFi Lending staat volledig in het teken van het lenen van geld of crypto of het verdienen van rente wanneer je geld of crypto uitleent via een platform. Dat wil overigens niet zeggen dat alle onderstaande DeFi-projecten platformen zijn waarbij je deze diensten kunt afnemen of uitvoeren.

Ook initiatieven die het voor platforms mogelijk maken om deze diensten aan te bieden vallen onder deze categorie.

• Aave - een open source en niet-bewaarprotocol om rente te verdienen op deposito's en activa lenen
• Akropolis - een ondercollateraal kredietprotocol dat gericht is op het optimaliseren van DeFi-rendementen en het delen van rentetarieven
• Atomic Loans - een uitleenplatform dat betrouwbaar BTC-onderpand accepteert via aangepaste Bitcoin-scripts
• bZx - een gedecentraliseerd protocol dat lenen en lenen mogelijk maakt voor margehandel
• Compound - een open-source geldmarktprotocol op Ethereum waarmee gebruikers activa tegen onderpand kunnen lenen of lenen
• DeFiner - een wereldwijd beschikbare, gedecentraliseerde markt voor kredietverlening om veilig digitale activa te lenen en uit te lenen via slimme contracten
• Maker - een gedecentraliseerd kredietplatform op Ethereum dat Dai ondersteunt, een stablecoin waarvan de waarde is gekoppeld aan USD en wordt ondersteund in ETH of BAT
• Nitrogen Network - een gedecentraliseerd P2P-netwerk voor beveiligde leningen
• Raise - Raise is het investeringsplatform dat je aantrekkelijke, veilige investeringsmogelijkheden biedt met een hoger marktrendement.
• Swap Rate - een DeFi-renteswap-tool gebaseerd op het Opium-protocol

 

 

DeFi Trading (handel)

Om handel te drijven bestaat er altijd een vraag- en aanbodkant. Of het nu gaat om een marktplaats of een beursvloer, er is altijd behoefte aan een platform waarbij kopers en verkopers samengebracht worden.

DeFi Trading platforms voorzien in deze behoefte. Onderstaande projecten zijn opnieuw een mix van cryptocurrency-exchanges, protocollen en DeFi-projecten die bijdragen aan een eerlijke en transparantie manier van handelen tussen kopers en verkopers.

• Augur - een gedecentraliseerd orakel en peer-to-peer-protocol voor voorspellingsmarkten op Ethereum waarmee iedereen een markt kan creëren rond de uitkomst van een echt evenement
• ACO - een gedecentraliseerd en niet-bewarend handelsprotocol voor opties
• Balancer - een niet-bewarende portefeuillemanager, liquiditeitsverschaffer en prijssensor
• Bancor - een protocol op Ethereum voor niet-bewaarplichtige token-uitwisseling met gepoolde liquiditeit
• DeversiFi - een snelle, niet-bewarende Layer 2-uitwisseling gebouwd met STARKs-technologie, die meer dan 9.000 tps mogelijk maakt met diepe liquiditeit, lage kosten, privacy en snelheid.
• DEX AG - een handelsinterface die je de beste prijs biedt uit 11 verschillende DEX's
• dYdX - een niet-bewaarplatform op Ethereum gericht op ervaren handelaren
• Gnosis Protocol - een volledig gedecentraliseerd handelsprotocol waarmee iedereen een trading token-paar kan toevoegen
• Hegic - een on-chain peer-to-pool optiehandelprotocol gebouwd op Ethereum
• Helena - een slim contractplatform met gamified voorspellingsmarkten
• Jelly Swap - een peer-to-peer trading tool voor verschillende blockchains met atomic swaps
• KyberSwap - een toestemmingsvrij cross-chain atomic swap-protocol, waarmee tokens tussen verschillende ketens kunnen worden verhandeld
• Leverj - een veilige en gedecentraliseerde, hoogwaardige plasma-uitwisseling
• Local Ethereum - een niet-bewarende peer-to-peer ETH-marktplaats met end-to-end encryptie en on-chain escrow.
• Loopring DEX - een niet-bewarende Layer 2 DEX gebouwd bovenop het Looping-protocol
• Marketprotocol - een protocol op Ethereum dat tokenized leverage trading van elk activum biedt via synthetische prijsstelling
• MCDEX - een gedecentraliseerd handelsplatform voor derivaten voor perpetuals & futures
• MerkleX - een gedecentraliseerde centrale die gebruik maakt van een gedecentraliseerd clearingnetwerk. Merklex stelt handelaren in staat grenzen te stellen aan wat er met hun geld kan gebeuren.
• Nuo Network - een niet-bewaarplatform op Ethereum dat een gedecentraliseerde schuldmarkt biedt. Gebruikers kunnen elke ondersteunde cryptoasset uitlenen, lenen of margehandel
• Ren - een leverancier van inter-blockchain-liquiditeit voor alle gedecentraliseerde applicaties
• Set Protocol - een protocol dat is ontworpen om baskets met tokenized assets te maken, te beheren en te verkrijgen
• Synthetix - een gedecentraliseerd platform op Ethereum voor de creatie van Synths: synthetische activa in de keten die de waarde van real-world activa volgen
• Tokenlon - een DEX met off-chain matching en on-chain settlment via 0x
• UMA - een gedecentraliseerd protocol om de creatie, het onderhoud en de afwikkeling van financiële contracten voor alle onderliggende activa mogelijk te maken
• Uniswap - een volledig gedecentraliseerd on-chain protocol voor token-uitwisselingen op Ethereum dat liquiditeitspools gebruikt in plaats van orderboeken. Lees meer over Uniswap in onze uitgebreide uitleg over dit decentrale platform.
• Veridex - een mesh-verbonden 0x-relayer met tools voor handel, swap en marketmaking

 

 

DeFi Payments (betalingen)

De wereld kan natuurlijk niet zonder betalingen. Of nou ja, heeeeeel vroeger ging dat natuurlijk prima. Maar inmiddels kunnen we al een tijdje niet meer zonder een vorm van ruilhandel of betalingen.

Het is dan ook niet meer dan logisch dat er ook het gebied van DeFi verschillende intiatieven ontwikkeld zijn om betalingen over en weer mogelijk en makkelijker te maken buiten de gevestigde wereld van de financiële dienstverlening om. We zetten even drie DeFi-projecten onder elkaar.

• Flexa - een betalingsnetwerk dat verkopers in staat stelt digitale valuta te accepteren zonder het risico van fraude of volatiliteit door onderpand buiten de keten om.
• Fuse - een blockchain-betalingsintegratie voor bedrijven
• Request Network - een open netwerk voor transactieverzoeken. Hiermee kan iedereen facturen en kwitanties maken, opslaan en openen in een universeel, gedecentraliseerd netwerk.

https://www.youtube.com/watch?v=HbixSoRotYQ

DeFi Wallets

Voor iedereen die al langer bezig is met crypto is de term wallet geen nieuws meer. Met een wallet beheer je je cryptocurrency-portfolio zonder daarbij risico te lopen dat je je crypto verliest terwijl ze op een cryptocurrency-exchange staan.

Natuurlijk kun je ook niet om DeFi heen wanneer je naar een wallet op zoek gaat. De bekendste is waarschijnlijk MyEtherWallet, maar er zijn er nog veel meer! Kijk maar:

• Alpha Wallet - een mobiele wallet gebouwd voor Dapps. Doe alles met slechts een paar tikken.
• Argent - een veilige slimme contractwallet gebouwd voor eenvoud, veiligheid en bruikbaarheid.
• Ash - een wallet-interface gericht op asset management van DeFi, mogelijk gemaakt door Melon Protocol
• Atomex - een multi-valuta HD-wallet met ingebouwde hybride atomaire swap-uitwisseling
• DEXWallet - een mobiele wallet voor gedecentraliseerde financiering
• Eidoo - een niet-bewarende wallet waarmee gebruikers cryptoassets kunnen opslaan, uitwisselen en afhandelen met een breed scala aan DeFi-services en -tools
• Math Wallet - een niet-bewaarportefeuille met meerdere ketens met ingebouwde browserfunctionaliteit en DApp-winkel
• Meet.One - een DeFi-wallet met meerdere ketens, niet-bewarend en gebruiksvriendelijk
• Monolith - een gedecentraliseerd bankalternatief, mogelijk gemaakt door Ethereum
• My Crypto - een eenvoudig te gebruiken app waarmee je al jouw portefeuilles kunt maken, importeren en beheren
• My Ether Wallet - een gratis, gebruiksvriendelijke en open-source client-side interface die je helpt om te communiceren met de Ethereum-blockchain
• Gnosis Safe - een veilige manier om geld te beheren en te communiceren met gedecentraliseerde applicaties op Ethereum
• HB Wallet - een niet-bewarende DeFi-compatibele wallet beschikbaar op meerdere platforms
• Poketto - een wallet die je aan je ouders kunt laten zien

DeFi Infrastructuur

Een software-landschap is natuurlijk nergens zonder een protocol of een infrastructuur. Veel DeFi-projecten en protocollen zijn open source software, zodat andere developers met de code aan de slag kunnen, het kunnen verbeteren of hun eigen draai eraan kunnen geven.

• 0x - een protocol voor p2p-uitwisseling van tokenized activa. ZRX is het beheertoken waarmee je kunt stemmen over protocolupgrades en liquiditeitsbeloningen kunt verdienen die worden gedeeld door liquiditeitsverschaffers.
• Ampleforth - een protocol voor digitale activa voor slim goederengeld.
• Augmint - een slim contractplatform dat stabiele tokens 1: 1 afgeeft aan de EUR, ondersteund door onderpand
• Betoken - Een open cryptofonds beheerd door code en meritocratie
• Connext - een niet-bewarende laag 2-betaalkanaaltechnologie die off-chain, directe betalingen met lage (of nul) transactiekosten mogelijk maakt, het Ethereum-netwerk helpt schalen en de weg vrijmaakt voor use-cases zoals microbetalingen
• DAI - een gedecentraliseerde stablecoin die is gekoppeld aan de Amerikaanse dollar
• DFOhub - een op Ethereum gebaseerd onderzoeks- en ontwikkelingsproject dat een kader biedt voor DFO's, on-chain bedrijven met eigen activa en stemmunten als programmeerbare aandelen
• EPNS - een service waarmee dApps, Smart Contracts & Services gedecentraliseerde pushmeldingen naar hun gebruikers kunnen sturen
• Lightning Network - een Layer 2-protocol bovenop Bitcoin dat de schaalbaarheid wil verbeteren door kleine en frequente transacties off-chain te verplaatsen, wat snelle peer-to-peer-transacties en lage kosten mogelijk maakt.
• Liquidity Network - een Layer 2-schaalbaarheidsoplossing die gasloze, vrijwel directe, betrouwbare transacties en token-swaps mogelijk maakt
• Loom Network - een DPOS Layer 2-schaaloplossing waarmee ontwikkelaars grootschalige applicaties bovenop Ethereum kunnen uitvoeren
• Loopring - een open source-protocol voor gedecentraliseerde uitwisselingen ontworpen om matching-as-a-service te bieden, en de orders zijn unidirectioneel en differentiëren geen afnemers en makers die volledige controle geven aan handelaren
• mStable - een enkele standaard die het ruilen en uitlenen van stabiele munten verenigt, die ook wrijving en fragmentatie vermindert
• Neutral - een meta-stablecoin-systeem gebouwd met behulp van een mand met meerdere stablecoins om een ​​token met een lagere volatiliteit te genereren met een verlaagd risicoprofiel
• Nest - een gedecentraliseerd en transparant prijs-orakels netwerk
• Nexus Mutual - een gedecentraliseerd verzekeringsplatform waar mensen risico's kunnen delen, met name tegen slimme contractbugs, mislukkingen of andere black swan-evenementen
• Opyn - een verzekerings- en risicobeheerlaag voor DeFi
• PhishFort Protect - een crypto open source browserplug-in die gebruikers in de DeFi-ruimte beschermt tegen phishing
• pToken - een betrouwbare en doorzichtige 2-weg peg om tokens te teleporteren over blockchains, zonder wrijving
• rDAI - een DeFi-primitief dat hoofdsom en interesse in DeFi-investeringen splitst en opgebouwde interesse naar gekozen adressen streamt
• Reserve - een gedecentraliseerd stablecoin-protocol dat wereldwijde en wrijvingsloze betalingen mogelijk maakt
• Tokentax - een eenvoudig te gebruiken calculator voor cryptocurrency en DeFi-belastingen
• USDx - USDx is een gedecentraliseerde en synthetische geïndexeerde stablecoin geïntroduceerd door dForce. De onderliggende stablecoins van USDx zijn USDC, TUSD en PAX
• WBTC - een ERC20-token dat Bitcoin heeft als onderliggende waarde. 1 BTC = 1 WBTC
• xDai - een Ethereum-zijketen met bloktijden van 5 seconden, lage gasprijzen en een native token dat ook xDai wordt genoemd.

DeFi Communities

Zoals het een goede open source betaamt is er veel communicatie rondom DeFi. Er zijn talloze fora, shared drives en plaatsen waar je terecht kunt om over DeFi te praten of te discussiëren en om bestaande en nieuwe projecten te volgen of er zelf aan bij te dragen als ontwikkelaar.

We zetten even wat gerenommeerde communities voor je onder elkaar!

• Concourse Open Community - een open community van bouwers, enthousiastelingen en onderzoekers die werken aan een vrije, overvloedige en gedecentraliseerde toekomst voor iedereen
• Dai para principiantes - een Spaans-eerste Dai en Defi educatieve website, tutorials & actieve gemeenschap
• DeFi Nation - een DeFi-gerichte community met discussies, walk-throughs, Q&A calls en meer
• Ethereum Italia - een op Ethereum gerichte gemeenschap in Italië met een sterke aanwezigheid op alle sociale media
• Hola DeFi - een DeFi-productdirectory voor de Spaanstalige gemeenschap

 

 

Conclusie

Het valt inmiddels niet meer te ontkennen dat je niet meer om DeFi heen kunt. DeFi is overal. Sterker nog, DeFi zal na vandaag nooit meer zo klein zijn als dat het vandaag de dag is. Elke dag groeit DeFi harder, breder, sterker binnen de wereld van de financiële dienstverlening.

Het is in 2020 bijna niet meer weg te denken: informatie. Naar mate er meer en meer informatie te vinden is (met name op internet), neemt ook de behoefte om zélf dingen te doen steeds verder toe. Waar je vroeger geen idee had hoe je een Lasagna moest maken en met pruiloogjes naar mama keek, stuurt ze je vandaag de dag gewoon doodleuk naar huis en wenst je veel succes met een YouTube-tutorial. Hetzelfde geldt voor de weekend-was of je verstopte riolering.

Naarmate informatievoorziening steeds verder toeneemt, ontstaat dus ook steeds meer de behoefte om zelf eindverantwoordelijk te zijn voor dingen. Om zelf keuzes te kunnen maken. En hier ook steeds minder in te vertrouwen op de oorspronkelijk gevestigde orde.

DeFi is een beweging die – volgens velen – inmiddels in zo’n rap tempo gaat, dat deze niet meer te stoppen is. Of dat daadwerkelijk zo is en of DeFi daadwerkelijk de anarchistische heilige graal zal zijn wat tegen de schenen van de gevestigde orde aan zal blijven schoppen dat durven we niet te zeggen.

Heb je nou behoefte aan een community die verder gaat dan alleen DeFi? Start dan een discussie in de Crypto Facebookgroep of het Crypto Forum. Laat het ons ook weten als je zelf interessante ideeën hebt over een blog-onderwerp. Wie weet schrijven we de volgende keer wel voor jou!

Ben je vooral benieuwd naar in welke cryptomunten je kan investeren die het label DeFi hebben, bekijk dan hier de volledige lijst aan DeFi cryptomunten.