Wanneer je als crypto trader bent begonnen óf wanneer je het hebt over crypto trading in het bijzijn van andere vermeende experts op het gebied van beleggingen, krijg je wellicht de vraag naar je hoofd geslingerd waarom je bent begonnen aan crypto trading.
“Waarom hou je je niet liever bezig met forex trading?” Het is typisch een vraag als deze die je uit het niets op je afgevuurd kunt krijgen. Laten we voorop stellen dat wij niet per definitie vinden dat crypto trading superieur is aan forex trading of andersom. Het ene is niet beter dan het andere. Het is vooral anders.
In dit artikel dan ook wat meer inzicht in wat crypto trading nou precies is, wat forex trading nou precies is en de overeenkomsten en belangrijkste verschillen tussen beide. Ook pakken we natuurlijk de voor- en nadelen van zowel crypto trading als forex trading erbij!
Let op: hou er rekening mee dat de volgende uitleg over crypto trading, forex trading én de toelichting hierop op geen enkele manier als advies opgevat mogen worden. De keuze voor óf en op welke manier je (crypto) wilt traden en welke keuzes je maakt qua in- en verkoop ligt bij jou en bij jou alleen. Wij zijn geen financieel adviseurs.
Bekijk snel
Voordat we meteen de diepte induiken wat de verschillen en overeenkomsten zijn tussen beide manieren van trading (of eigenlijk soorten trading), pakken we eerst een kleine introductie van forex trading erbij. Waarom? Omdat de meeste lezers vermoedelijk iets meer van crypto trading dan van forex trading weten. En zo niet, geen zorgen! We komen op allebei uitgebreid terug in dit artikel!
Wat is crypto trading?
Om af te trappen beginnen we maar eens met het begin! Crypto trading is het verhandelen van cryptocurrency. Nou, nu we dat raadsel uit de weg hebben geruimd is het tijd voor een wat minder simpele toelichting van het begrip.
Bij crypto trading probeert men via de aan- en verkoop van cryptocurrency’s zoals Bitcoin geld te verdienen door op een gunstig moment crypto in te kopen en op een nog gunstiger moment deze met winst weer te verkopen.
De meest bekende cryptocurrency’s zijn:
- Bitcoin (BTC)
- Ethereum (ETH)
- Ripple (XRP)
- Litecoin (LTC)
- Chainlink (LINK)
Inmiddels is de cryptocurrency-industrie dermate volwassen geworden dat er ook mogelijkheden als futures trading (CFD) binnen de mogelijkheden hoort. Daarmee handel je dus in derivaten (afgeleiden) van de crypto-koersen, zonder de cryptocurrency fysiek in bezit te hebben.
Voordeel hiervan is dat je dus ook crypto kunt traden en geld kunt verdienen wanneer de koersen van de crypto zelf dalen.
Wat is forex trading?
Forex trading (of FX) is het handelen in (vreemde) valuta. Letterlijk betekent Forex namelijk ‘Foreign Exchange Market’, ofwel “valutamarkt”. Daarin handel je dus in de koers van verschillende munteenheden.
Vandaag de dag geldt forex als één van de grootste markten ter wereld. Er gaat zo’n 6 biljoen euro per dag in om. Het is dan ook deze markt die bepaalt wat de wisselkoersen voor alle valuta’s ter wereld zijn. Ben je dus chagerijnig omdat je Amerikaanse Dollars nog maar een fractie opleveren van wat je er ooit voor betaald hebt? Dan kun je forex trading de schuld geven.
De meest bekende trading pairs op de valutamarkt zijn:
- EUR/USD
- USD/JPY
- GBP/USD
- EUR/JPY
Welke overeenkomsten zijn er tussen beide manieren van trading?
Voordat we ons buigen over de belangrijkste verschillen tussen crypto trading en forex trading, kijken we eerst even naar de overeenkomsten. Deze zijn er namelijk wel degelijk! Kijk maar eens even mee:
- Beide staan in het teken van zoveel mogelijk geld verdienen;
- Beide hebben zowel de optie om fysiek crypto of valuta in beheer te houden en die te verhandelen;
- Beide bieden zowel de optie om via CFD’s te handelen in derivaten van deze koersen;
- Beide staan volledig in het teken van een munteenheid, ware het niet dat crypto wereldwijd is en forex per land of regio kan verschillen;
- Beide bevatten relatief een groot gedeelte aan actieve handelaars
- Zowel forex als crypto trading is in sterke mate afhankelijk van technische analyse en in iets mindere zin van fundamentele analyse;
Feitelijk is de manier van handelen natuurlijk hetzelfde. Je probeert op basis van wat voor informatie je je handen ook maar op kunt leggen te besluiten of het een praktisch moment is om in te stappen of dat je beter even kunt wachten. Of je moet kopen, moet verkopen, moet shorten of toch long gaat op een positie.
Wanneer je de totale handelsvolumes in euro’s naast elkaar zet dan vertegenwoordigt forex 99,9% en vertegenwoordigt crypto trading 0,01%. Toch zijn dat verschillen die niet zo bijster veel uitmaken op het niveau van de individuele handelaar.
Naast de genoemde overeenkomsten zijn ook begrippen als emotie, FOMO, marktsentiment, trends en patronen en trading indicatoren voor beide vormen van trading relevant en actueel.
Wat zijn de verschillen tussen crypto trading en forex trading?
Gelukkig zijn er ook meer dan genoeg verschillen tussen crypto trading en forex trading. Gelukkig? Ja, want anders dan was het allemaal precies hetzelfde en kon je net zo goed forex trading als crypto trading doen én had dit hele artikel ook niet gehoeven!
We zetten de meest prominente verschillen even onder elkaar.
Verschil in volatiliteit
Wanneer je op zoek gaat naar de verschillen tussen crypto trading en forex trading dan zit het belangrijkste verschil hem ongetwijfeld in de volatiliteit. Daarmee bedoelen we dus de mate waarin de koers kan stijgen of dalen ten opzichte van eerdere timeframes.
Binnen de crypto-industrie kijkt men allang niet meer op wanneer een bepaalde crypto met 50% naar beneden of naar boven klapt, waardoor er in theorie duizelingwekkende winsten of verliezen gemaakt kunnen worden.
Binnen forex trading ligt dit allemaal wat genuanceerder. Pak je bijvoorbeeld de grafiek van de USD/EUR erbij van het afgelopen jaar, zie je dat de koers een beetje tussen de 1,07 en 1,15 schommelt. Dat is een bandbreedte van 0,08 oftewel zo’n 7%. En dat is dan nog in een, economisch gezien, behoorlijk turbulent jaar.
Het verschil in volatiliteit is voor de wat risicozoekende trader juist de reden om vol voor crypto te gaan en voor de risicomijdende trader raden om voor forex te kiezen. In deze context staat risico ook altijd gelijk aan potentieel rendement.
Handelsplatformen
Het aantal platformen waarop men kan handelen neemt in het geval van crypto sterk toe. Crypto exchanges als Binance en Kraken zijn inmiddels spelers op macro-niveau en zijn goed voor een behoorlijk aandeel van de totale handelsvolumes.
Bij forex ligt dit wat meer verspreid en is het aantal platforms ook veel omvattender. Daarnaast zijn de platforms over het algemeen ook beter ontwikkeld en bieden ze meer functionaliteiten. Een basisfunctionaliteit op forex exchanges is bijvoorbeeld zoiets simpels als op dezelfde order een stop-limit als een take-profit te kunnen instellen. Iets eenvoudigs wat in de crypto-industrie vooralsnog onmogelijk is.
Naarmate de industrie volwassener zal worden is het aannemelijk dat dit soort functionaliteiten ook mogelijk worden binnen crypto trading, maar wat volwassenheid betreft heeft forex duidelijk een aantal strepen voor op de crypto trading platforms.
Het totale handelsvolume & impact
Er bestaat een gigantisch verschil in het totale handelsvolume tussen crypto en forex trading. Wanneer je de som van beide zou optellen en dat als 100% beschouwt, pakt forex trading 99,9% van dat handelsvolume en laat het nog 0,01% over voor alles wat er gebeurt op het gebied van crypto trading.
Dat is niet veel, maar nog steeds een behoorlijk indrukwekkend bedrag wat er aan dagelijkse centen heen en weer wordt geschoven. Hierbij merk je wel dat veel van de koersen sterk afhankelijk zijn van de grillen van het almachtige Bitcoin. Wanneer je met een willekeurige altcoin lekker in een stijgende trend zit en alles lekker lijkt te gaan, kan de bullish trend door een plotselinge dump van Bitcoin ineens als sneeuw voor de zon verdwijnen.
En niet zo maar. Het blijkt dat altcoins gemiddeld zo’n twee keer heftiger reageren op een trendbreuk dan Bitcoin zelf. Wanneer Bitcoin plotseling 30% in waarde verliest, reageren de meeste altcoins met een verlies van 60%.
Deze intervalutaire (mooi woord hè?) afhankelijkheid is binnen forex een stuk kleiner. Wanneer de Chileense Peso een enorme duik naar beneden maakt, om wat voor reden dan ook, zal de Kroatische Kuna dat echt een spreekwoordelijke worst zijn. Natuurlijk hebben eenheden als de Amerikaanse Dollar en de euro wel iets meer invloed op de wereldeconomie, maar lang niet in de mate waarin Bitcoin de crypto trading wereld domineert qua koersinvloeden.
Manipulatie van het systeem
Ironisch genoeg bestaat er nauwelijks verschil in het feit dat zowel de koersen binnen forex trading als binnen crypto trading sterk gemanipuleerd kunnen worden. Het grote verschil bestaat in de manier waarop!
Interessant feit is dat juist de manier waarop deze koersen gemanipuleerd kunnen worden voor de tegenstanders van beide systemen het een belangrijke reden is om zich af te keren van deze industrie.
De meeste fervente aanhangers van Bitcoin of crypto in zijn algemeenheid, vervloeken de macht en het vermeende misbruik van het wereldwijde financiële bankwezen en de mate waarin de menselijkheid afhankelijk is van de grillen van de financiële waakhonden.
In context tot manipulatie heeft een orgaan als de Federal Reserve een enorme impact op de koers van de Amerikaanse Dollar door te kunnen besluiten om uit het niets een enorme lading geld bij te printen of door rentestanden significant te wijzigen.
De meest hardnekkige tegenstanders van Bitcoin of crypto in zijn algemeenheid, vervloeken de grilligheid van de volatiliteit en voornamelijk de willekeur die ermee gepaard lijkt te zijn. Zeker omdat crypto een virtuele valuta is, waarvan de waarde louter bestaat uit de populariteit van een crypto, voelt het als een luchtbel zonder een fundament.
In context tot manipulatie is het gezien de (relatief) beperkte handelsvolumes mogelijk om met een flinke dump van een bepaalde coin een vrije val van de koers teweeg te brengen. Of het massaal verkopen van future posities om zo de prijs te sturen.
Voor individuele handelaars is het in ieder geval veel lastiger om een impact te hebben op het trading volume van forex dan het volume van crypto. Die rol is vooral weggelegd voor de grote centrale banken in de wereld.
Volwassenheid van traders
Cryptocurrency is relatief jong en dat geldt ook voor de meeste crypto traders. Niet zozeer dat ze qua leeftijd jong zijn, maar qua ervaring. Veel crypto traders zijn namelijk pas begonnen met crypto traden ná de enorme hype in 2017, toen Bitcoin pas écht op de kaart kwam te staan.
In schril contrast met vele forex traders, die al hun halve leven meedraaien op de virtuele of minder virtuele beursvloeren. Het is overigens ook een publiek geheim dat veel forex traders een bepaald percentage (bijvoorbeeld 10%) van hun vermogen gebruiken voor crypto trading.
Tegelijkertijd biedt dit natuurlijk kansen voor de wat meer ervaren (of behendigere) traders. Crypto trading kan aanvoelen als spelen in een zandbak of snoep van een kind stelen, aangezien het aantal mensen wat met geen of weinig kennis van zaken zich op de handelsmarkt begeeft omvangrijk is.
Juist dit kan een reden zijn waarom meer en meer handelaren toch hun geluk beproeven binnen crypto trading.
De voor- en nadelen van crypto trading
We zetten kort de voor- en nadelen van crypto trading op een rij voor je.
De voordelen van crypto trading
- Met een klein bedrag kun je beginnen
- De volatiliteit kan enorme winsten genereren
- De markt is letterlijk 24/7 open, ook in weekenden en feestdagen
- Relatief onervaren speelveld, wat kansen biedt
De nadelen van crypto trading
- Handelskosten kunnen relatief hoog zijn
- Volatiliteit kan enorme verliezen opleveren
- Gevoelig voor manipulatie en hacks
De voor- en nadelen van forex trading
Uiteraard ook even kort de voor- en nadelen van forex trading op een rij.
De voordelen van forex trading
- Handelskosten zijn relatief laag
- Er is een enorm aantal platforms waar je kunt starten met forex trading
- Enorm veel informatie beschikbaar om te leren over forex trading
- Forex trading is over het algemeen minder volatiel en dus ook minder risicovol
De nadelen van forex trading
- Minder volatiliteit levert ook minder kans op explosieve winsten op
- Markt is volwassener, dus minder kans om te profiteren van fouten van anderen
- Er is geen transparantie in wat centrale banken doen, hierdoor kunnen acties met grote impact als een volledige verrassing komen
Conclusie
Zoals eerder al gesteld is de ene vorm van trading niet beter dan de andere vorm van trading. Zowel crypto trading als forex trading bieden allebei meer dan voldoende kansen en hebben een hoge amusementsfactor met een bijpassend risico.
Tegelijkertijd bestaan er onderling behoorlijk wat verschillen, zeker wanneer het neerkomt op volatiliteit. Wanneer in één dag een valuta als de euro of de Amerikaanse Dollar in één klap 10% minder of meer waard zou worden dan schudt de wereldeconomie op zijn grondvesten.
Gebeurt dat met een willekeurige top 10 crypto dan zal dat weinig wenkbrauwen doen fronsen. Wat dat betreft is crypto trading een rollercoaster, in vergelijking tot de forex markt. Maar soms wel eentje waarvan je geen idee hebt of hij in de volgende bocht nou linksaf of rechtsaf gaat. Een beetje alsof je met je ogen dicht de rit maakt.
Beide markten zijn sterk afhankelijk van invloeden van buitenaf, van emotie en van de macro-economie en om succesvol te traden is met name kennis van technische analyse een sterke pré. Fundamentele analyse kan gebruikt worden, maar is sterker toepasbaar binnen de aandelenmarkt.
Of je liever trade op forex of liever trade op crypto is met name een persoonlijke keuze en een persoonlijke voorkeur. Het hybride model waarin traders steeds vaker kiezen voor een bepaalde verdeling van hun portfolio over zowel crypto als forex is dan ook meer en meer in opkomst.
Wil je graag met anderen overleggen of zij al ervaring hebben met crypto of forex trading? Start dan een discussie in de Crypto Facebookgroep of het Crypto Forum. Laat het ons ook weten als je zelf interessante ideeën hebt over een blog-onderwerp. Wie weet schrijven we de volgende keer wel voor jou!
